ההערכות מראות כי לכ-4 מתוך 5 שכירים בישראל מגיע החזר מס, אך רבים אינם מממשים את זכותם זו. החזרי מס נובעים מגביית מס עודפת במהלך שנת המס, ומגיעים במגוון מקרים לעובדים שכירים, עצמאיים, אנשים במצבים אישיים מיוחדים ועוד. המחקר הנוכחי מציג את הקריטריונים המרכזיים לזכאות להחזרי מס בישראל, את התהליך לבדיקת הזכאות ואת הדרכים לקבלת […]
מרבית השכירים בישראל משלמים מסים ביתר לאורך השנה ולעיתים כלל אינם מודעים לזכויותיהם לקבלת החזר מס. בשנים האחרונות קמו מספר פלטפורמות דיגיטליות ייעודיות לשכירים, שמציעות תהליך ממוקד, מהיר ושקוף לבדיקת זכאות ולהגשת בקשות החזר. בין החברות המובילות בתחום בולטות FinUpp (בית השקעות מיטב דש) עם שירות דיגיטלי מלא ועמלה תחרותית של 14% (12.4% דרכנו), Wintax
בשנים האחרונות, חיפוש אחר אפיקי השקעה שיכולים לספק תשואות קבועות והתאמה למשקיעים שמחפשים הכנסה נוספת הולך וגובר. קרנות הסל (ETF) המחלקות דיבידנד גבוה הפכו לכלי כלכלי פופולרי לשילוב בין גיוון השקעות לבין הפקה של הכנסה מהדיבידנדים שמשולמים למשקיעים. במאמר זה נסקור מהן קרנות ETF, מהם היתרונות שלהן, מהם הסיכונים ועל אילו קרנות כדאי לשים דגש.
מחפש להבין מה זה שורט במניות ואיך אפשר להרוויח מירידות בשוק? בעולם ההשקעות, לרוב אנחנו רגילים לקנות נכסים בתקווה שהם יעלו. אבל יש גם דרך אחרת – למכור מניות שלא שייכות לך ולנסות להרוויח כשמחיריהן יורדים. זה נקרא מכירה בחסר, או בשמה המוכר יותר: Short. במאמר הזה נבין: מה זה שורט ואיך הוא עובד, איך
פיזור תיק השקעות הוא אסטרטגיה פיננסית שמטרתה להפחית את הסיכון על ידי חלוקת ההשקעות בין סוגי נכסים שונים, סקטורים מגוונים ושווקים גאוגרפיים נפרדים. השיטה נשענת על העיקרון של "לא שמים את כל הביצים בסל אחד", כך שאם נכס מסוים חווה ירידות, ההשפעה על התיק הכולל מצטמצמת. במאמר זה נבחן מהו פיזור תיק השקעות, מדוע הוא