קרנות מחקות מדד S&P 500 מאפשרות לך להשקיע במדד Standard & Poor's 500, אוסף מניות הכולל את 500 החברות הגדולות והמצליחות ביותר באמריקה. מדד S&P 500 החזיר בממוצע בין 8%-10% אחוזים בשנה לאורך זמן, מה שהופך אותו להשקעה אטרקטיבית לאורך זמן.
בשנים האחרונות, עולם ההשקעות פותח צוהר חדש למשקיעים מכל הרמות, ומציע מגוון רחב של מוצרים פיננסיים חדשניים המאפשרים ליהנות מהיתרונות הטמונים בשוק ההון האמריקאי. בתוך ים המוצרים הללו, בולטות קרנות מחקות S&P 500, ככלי השקעה פשוט ונגיש, המאפשר חשיפה רחבה ויעילה לחברות הגדולות והמצליחות ביותר בארצות הברית.
מהי קרן מחקה S&P 500?
בקצרה, קרן מחקה S&P 500 היא כלי השקעה המאפשר לכם להשקיע במדד S&P 500, מדד מניות עיקרי הכולל 500 החברות הציבוריות הגדולות והנסחרות בבורסות האמריקאיות. משמעות הדבר היא שרכישת יחידת קרן מחקה מקנה לכם חשיפה לכל החברות הללו באופן יחסי לשווי השוק שלהן.
עם זאת, בחירת קרן מחקה S&P 500 מומלצת אינה משימה פשוטה. קיימות כיום עשרות קרנות מחקות S&P 500 המוצעות על ידי חברות ניהול שונות, וכל אחת מהן מאופיינת בדמי ניהול שונים, בביצועים עבר שונים ובמאפיינים נוספים ייחודיים.
קרנות מחקות S&P500 מומלצות
קרן הנאמנות: הראל מחקה S&P 500 מספר קרן 5129275. דמי ניהול: 0%
MTF מחקה S&P 500. מספר קרן: 5122627. דמי נאמנות: 0.03%
קרן הנאמנות: MTF מחקה S&P 500 מנוטרלת מט"ח. מספר הקרן: 5125869. דמי נאמנות: 0.02%.
קסם S&P 500 ETF. מספר הקרן: 1146471. דמי ניהול 0.6%.
iShares Core S&P 500 ETF. סימול: IVV. דמי ניהול: 0.03%.
SPDR S&P 500 ETF Trust. סימול (SPY). דמי ניהול: 0.09%.
- Vanguard S&P 500 ETF סימול (VOO). דמי ניהול: 0.03%.
- ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF. מספר הקרן: 1159250. קרן אירית מחקה s&p500 – צוברת. דמי ניהול 0.07%.
איך בוחרים קרן מחקה מדד s&p500
מכיוון שהקרנות הללו עוקבות אחרי אותו מדד, איזו קרן S&P 500 כדאי לקנות מסתכמת בגורמי מפתח אחרים, כמו דמי הניהול ומחיר ליחידה, אם אתם קונים שברי מניות אז הגורם השני לא מעניין אתכם.
הקרנות הללו זולות, כולן, גם אם חלקן זולות יותר מאחרות. לדוגמה, תעודת הסל Vanguard S&P 500 גובה הוצאות של 0.03% בשנה. זה מסתכם ב-3 דולר על כל 10,000 דולר שהושקעו בקרן. אף אחת מהקרנות האחרות לא יקרה בהרבה. למעשה, קרנות אינדקס S&P 500 הן מהזולות בשוק – הרבה מתחת לעלות הקרן הממוצעת.
בנוסף, ראוי לציין שלא כל הקרנות עשויות להיות זמינות בכל הברוקרים.
האם להשקיע בקרן מחקה S&P 500?
היתרונות העיקריים של קרן מחקה מדד S&P 500, בדומה לקרנות מחקות נאסדק, הם שמשקיעים יכולים להרוויח תשואות חזקות לאורך זמן גם אם יש להם ניסיון השקעה מועט. ה-S&P 500 מכיל כ-500 מניות של החברות המובילות בארה"ב, וכל יחידה של הקרן מעניקה למשקיעים בעלות עקיפה על כל החברות – וכל זה בעמלות שמסתכמות בדולרים בודדים.
קרנות מחקות אלו מציעות פיזור מיידי, ומפחיתות את הסיכון של השקעה במניות בודדות. בעוד שהשקעה לעולם אינה נטולת סיכון, ל-S&P500 יש רקורד חזק לאורך טווחים ארוכים. ובכל זאת, בטווח הקצר זה יכול להיות תנודתי, ולכן מומחים ממליצים באופן שגרתי למשקיעים להיות מסוגלים להשקיע לפחות חמש-שבע שנים ובאופן אידיאלי יותר כדי להשיג תשואות אטרקטיביות.
בגלל יתרונות מרכזיים אלה, המשקיע האגדי וורן באפט יעץ זה מכבר לרוב המשקיעים להשקיע בקרן אינדקס S&P 500 ולא במניות בודדות.
וורן באפט אמר בפגישת המשקיעים השנתית של ברקשייר האת'אווי ב2020:"לדעתי, עבור רוב האנשים, הדבר הטוב ביותר לעשות הוא להחזיק בקרן מחקה מדד S&P 500. אנשים ינסו למכור לך דברים אחרים כי יש בזה יותר כסף עבורם אם יעשו זאת".
שורה תחתונה
קרנות אינדקס S&P 500 הן חלק מההשקעות הטובות ביותר עבור משקיעים בכל רמות המיומנות, אך הן יכולות להועיל במיוחד למשקיעים חדשים יותר, שיכולים ליהנות מתשואות מוצקות מבלי להזדקק למומחיות נרחבת. למשקיעים יש מגוון אפשרויות זולות כדי להשיג את התשואות הללו אך הם חייבים להיות סבלניים.
