תעודת סל ממונפת: כל מה שצריך לדעת לפני שמשקיעים

דוגמאות לתעודות סל ממונפות

לאחר שהבנו כי תעודות סל ממונפות יכולות לגרום להפסדים כבדים, יש מגוון תעודות סל ממונפות בשוק, כל אחת מתמקדת במדד או סקטור אחר. הנה כמה דוגמאות:

1. תעודת סל ממונפת על נאסד"ק – TQQQ

📈 שם מלא: ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
🔹 מה היא עושה? מכפילה פי 3 את התשואה היומית של מדד נאסד"ק 100, שכולל את החברות הגדולות ביותר בתחום הטכנולוגיה כמו אפל, מיקרוסופט, אמזון ונVIDIA.
🔹 למי זה מתאים? למשקיעים שמאמינים בעלייה של ענקיות הטכנולוגיה ורוצים רווחים מוגדלים בטווח הקצר.
🔹 סיכון: אם השוק יורד, גם ההפסדים מוכפלים פי 3.

דוגמה:

• אם מדד נאסד"ק 100 עולה ביום מסוים ב-1%, תעודת TQQQ תעלה ב-3%.
• אבל אם המדד יורד ב-1%, היא תרד ב-3%.

🛑 השחיקה כאן משמעותית מאוד! זו תעודה שלא מומלץ להחזיק חודשים או שנים, כי תנודתיות בשוק עלולה לגרום להפסדים מצטברים.

2. תעודת סל ממונפת על S&P 500 – UPRO

📈 שם מלא: ProShares UltraPro S&P 500 (UPRO)
🔹 מה היא עושה? מכפילה פי 3 את השינויים היומיים של מדד S&P 500, שהוא המדד המרכזי בשוק האמריקאי וכולל את 500 החברות הגדולות בארה"ב.
🔹 למי זה מתאים? לסוחרים שמאמינים בעלייה בטווח הקצר של השוק האמריקאי.
🔹 סיכון: בדיוק כמו ב-TQQQ, גם כאן יש שחיקה משמעותית בגלל התנודתיות של השוק.

🛑 אם השוק חווה ירידות חזקות, ההפסד כאן עלול להיות מהיר ומשמעותי מאוד. למשל, ב-2020 בזמן קריסת הקורונה, UPRO ירדה ביותר מ-70% תוך חודש וחצי!

3. תעודת סל ממונפת על זהב – UGL

📈 שם מלא: ProShares Ultra Gold (UGL)
🔹 מה היא עושה? מכפילה פי 2 את השינוי היומי במחיר הזהב.
🔹 למי זה מתאים? למשקיעים שמאמינים בעליית מחיר הזהב בטווח הקצר ורוצים מינוף מתון.
🔹 סיכון: מחיר הזהב מושפע מהחלטות פדרל ריזרב, אינפלציה ומשברים עולמיים – התנודתיות כאן עלולה להיות חדה מאוד.

דוגמה:

• אם מחיר הזהב עולה ב-2% ביום אחד, UGL תעלה ב-4%.
• אבל אם הוא יורד ב-2%, UGL תפסיד 4%.

🛑 זהב ידוע כמחסה מפני משברים, אבל גם כאן החזקה ארוכה בתעודה ממונפת תגרום לשחיקה שתפגע בתשואה.

4. תעודות סל ממונפות פי 3 – SOXL ו-FAS

🔹 SOXL – תעודת סל ממונפת פי 3 על מניות שבבים, שעוקבת אחרי מדד PHLX Semiconductor (כולל חברות כמו אינטל, AMD ונVIDIA).
🔹 FAS – תעודת סל ממונפת פי 3 על מניות בנקים ופיננסים, שעוקבת אחרי Russell 1000 Financial Services (גולדמן זאקס, ג'יי פי מורגן וכו').

מה מיוחד בהן?

• רווחים מטורפים כשהסקטור פורח – תעודת SOXL עלתה ב-2023 ביותר מ-100%!
• אבל נפילות חזקות כשהשוק נגדן – ב-2022, היא התרסקה ביותר מ-80%!

🛑 תעודות כאלה הן מסוכנות מאוד ומתאימות בעיקר לסוחרי יום ולא להשקעה ארוכה.

5. תעודות סל שורט ממונפות – SQQQ ו-SPXU

📉 SQQQ – התעודה ההפוכה של TQQQ, מכפילה פי 3 את התשואה השלילית של נאסד"ק 100.
📉 SPXU – התעודה ההפוכה של UPRO, מכפילה פי 3 את התשואה השלילית של S&P 500.

🔹 מה הן עושות?

• אם נאסד"ק יורד ב-1%, SQQQ תעלה ב-3%.
• אם S&P 500 יורד ב-2%, SPXU תקפוץ ב-6%.

🔹 למי זה מתאים?

• למשקיעים שרוצים להרוויח מירידות בשוק בלי למכור מניות (שורט).
• למי שמחפש גידור בתקופות משבריות.

🛑 הבעיה: כשהשוק עולה, הן מתרסקות מהר מאוד. לא מומלץ להחזיק אותן לתקופה ממושכת, כי השחיקה כאן אפילו יותר חמורה!

אז, האם זה מתאים לך?

השקעה בתעודות סל ממונפות יכולה להיות אטרקטיבית, אבל היא דורשת הבנה מעמיקה ונכונות לקחת סיכונים. אם אתה משקיע מנוסה שאוהב מסחר קצר טווח ומבין את הסיכונים, זה יכול להיות כלי מעניין בארסנל שלך. אבל אם אתה חדש בתחום או מחפש השקעות לטווח ארוך ובטוח יותר, כנראה שכדאי להתחיל בכלים פחות מסוכנים.

בכל מקרה, תמיד מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה משמעותיות.