קרן סל מחקה מדד עולמי היא כלי השקעה פופולרי המאפשר למשקיעים לחשוף את תיק ההשקעות שלהם למגוון רחב של חברות ברחבי העולם. הקרן למעשה "מחקה" את ביצועיו של מדד מניות עולמי מוביל, כגון ה- MSCI World. כלומר, היא משקיעה באותן מניות בדיוק, באותן פרופורציות, כמו המדד עצמו.
מהו המדד העולמי MSCI World?
מדד MSCI World הוא אחד המדדים הבולטים והחשובים ביותר בעולם ההשקעות. הוא משמש כנקודת ייחוס חשובה למשקיעים המעוניינים לחשוף את תיק ההשקעות שלהם למגוון רחב של חברות מובילות ברחבי העולם.
בפשטות:
- מדד: מדד הוא כלי המשמש למדידת ביצועים של קבוצת נכסים מסוימת, במקרה הזה – מניות.
- MSCI: חברה בינלאומית המתמחה בהכנת מדדים פיננסיים.
- World: מציין כי המדד הוא למעשה "עולמי" והוא מכסה מגוון רחב של מדינות ושווקים.
למעשה, מדד MSCI World הוא מעין "סל קניות" וירטואלי המכיל את המניות הגדולות והחשובות ביותר מ-23 מהכלכלות המפותחות בעולם. החברות הכלולות במדד מייצגות מגזרים שונים כמו טכנולוגיה, פיננסים, תעשייה ועוד, ומספקות תמונה מקיפה על מצב השווקים העולמיים.
מהם היתרונות של השקעה בקרן מחקה מדד עולמי MSCI World?
- חשיפה גלובלית: השקעה במדד מאפשרת למשקיעים לחשוף את תיק ההשקעות שלהם לצמיחה הכלכלית של המדינות המפותחות בעולם.
- גיוון מגזרי: המדד כולל חברות ממגוון רחב של מגזרים, מה שמפזר את הסיכון.
- נוחות: משקיעים יכולים להיחשף למדד באמצעות קרנות סל (ETF) נסחרות בבורסה, מה שמקל על הכניסה והיציאה מההשקעה.
מה החסרונות?
- תנודתיות: כמו כל השקעה במניות, גם השקעה במדד MSCI World כרוכה בתנודתיות. ערך המדד יכול לעלות ויכול לרדת בתגובה לאירועים כלכליים ופוליטיים.
- חשיפה מוגבלת: המדד מתמקד במדינות מפותחות בלבד, ולא כולל מדינות מתפתחות שעלולות להציע הזדמנויות צמיחה גבוהות יותר.
- תלות בארה"ב: תיק השקעות המבוסס על מדד MSCI World בלבד יהיה רגיש במיוחד לתנודות בשוק המניות האמריקאי. וזאת מפני שהמשקל של ארה"ב במדד הוא כ-70%. אירועים כלכליים ופוליטיים בארה"ב ישפיעו באופן משמעותי על הביצועים של התיק.
5 מדדים עולמיים נוספים שכדאי לשקול:
אז דיברנו על כך שהשקעה בקרן סל מחקה מדד עולמי אחת כמו הMSCI World אינה באמת מספקת חשיפה עולמית וייצוג מספק לשאר השווקים מחוץ לארה"ב. ולכן ישנם מדדים עולמיים נוספים שכדאי לשקול על מנת לגוון את תיק ההשקעות להשיג חשיפה עולמית אמיתית. תחת כל מדד הוספנו כמה קרנות סל מובילות שמחקות את אותו המדד העולמי.
1. Total International (כולל שווקים מתעוררים, ללא ארה"ב)
- Fidelity ZERO International Index (FZILX)
- Fidelity Global ex US Index (FSGGX)
- iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS)
- Vanguard FTSE All-World ex US ETF (VEU)
2. שווקים מפותחים (ללא שווקים מתעוררים וארה"ב)
- SPDR Portfolio Developed World ex US ETF (SPDW)
- Fidelity International Index (FSPSX)
- iShares Core MSCI Intl Developed Markets ETF (IDEV)
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
3. מניות גלובליות (כולל ארה"ב)
- Vanguard Total World Stock ETF (VT)
- SPDR Portfolio MSCI Global Stock Market ETF (SPGM)
- iShares MSCI World ETF (URTH)
4. שווקים מתעוררים
- SPDR Portfolio Emerging Markets ETF (SPEM)
- Fidelity Emerging Markets Index (FPADX)
- Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
- iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)
5. חברות קטנות (ללא ארה"ב)
- Vanguard FTSE All-World ex US Small Cap ETF (VSS)
- Schwab International Small-Cap Equity ETF (SCHC)
- SPDR S&P International Small Cap ETF (GWX)
הקרנות נבחרו על בסיס עלויות נמוכות (עד 0.50% דמי ניהול), קיום של לפחות 5 שנים, ופיזור רחב. חשוב לציין כי ביצועי העבר אינם מבטיחים תוצאות עתידיות, וכדאי לבצע מחקר נוסף לפני קבלת החלטות השקעה.
קרנות סל מחקות מדד עולמי - ישראליות
נסחרות בשקלים:
1. קרן הנאמנות: MTF מחקה MSCI World. מספר הקרן: 5122569. מטרתה של קרן זו המנוהלת על ידי מגדל הינה השגת תוצאות הדומות ככל הניתן לתשואה של מדד MSCI WORLD , המחושב בדולר. ומשיעור השינוי בשער החליפין היציג של הדולר (דולר /שקל). דמי ניהול 0.25%.
2. תעודת סל של קסם MSCI World ETF. מספר הקרן: 1145804. מטרתה של קרן זו המנוהלת על ידי קסם הינה השגת תוצאות הדומות ככל הניתן לתשואה של מדד MSCI WORLD , המחושב בדולר. ומשיעור השינוי בשער החליפין היציג של הדולר (דולר /שקל). דמי ניהול 0.83%.
קרנות איריות מחקות מדדים עולמיים
קרנות ACWI (All Country World Index)
iShares MSCI ACWI UCITS ETF
- סימול בבורסה הישראלית: אשס.חוץ MS ACWI
- מספר נייר: 1159235
- מדד עוקב: MSCI All Country World Index (ACWI)
- נכס בסיס: MSCI AC WORLD INDEX – NTR
- חשיפה: כ-85% מכלכלת העולם
- הרכב: כ-3,000 מניות מ-23 שווקים מפותחים ו-25 שווקים מתפתחים
- דמי ניהול: 0.2%
קרנות World (שווקים מפותחים בלבד)
Invesco MSCI World UCITS ETF ACC
- סימול בבורסה הישראלית: אינ.חוץ.WORLD
- מספר נייר: 1185164
- מדד עוקב: MSCI World Index
- נכס בסיס: MSCI World Index – NTR
- חשיפה: 24 כלכלות עולם מפותח
- דמי ניהול: 0.19%
קרנות שווקים מתפתחים
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
- סימול בבורסה הישראלית: אשס.חוץ MSCI EM
- מספר נייר: 1159169
- מדד עוקב: MSCI Emerging Markets Investable Market Index (IMI)
- חשיפה: כ-3,200 מניות משווקים מתפתחים
- דמי ניהול: 0.18%
Invesco MSCI Emerging Markets UCITS ETF
- סימול בבורסה הישראלית: אינ.חוץMSCIEM
- מספר נייר: 1183490
- נכס בסיס: MSCI EMERGING MARKETS – NTR
- דמי ניהול: 0.19%
קרנות איריות אלו מציעות חשיפה מגוונת לשווקים עולמיים, כאשר ACWI מספקת את החשיפה הרחבה ביותר, הכוללת הן שווקים מפותחים והן מתפתחים. הקרנות World מתמקדות בשווקים מפותחים בלבד, בעוד קרנות השווקים המתפתחים מציעות חשיפה ממוקדת לכלכלות מתפתחות. קראו עוד על קרנות איריות מומלצות.
