השקעה במדד נאסדק 100, אחד המדדים החזקים בעולם, נראית כמו יעד מושך להרבה משקיעים – בטח ישראליים – שמחפשים את החשיפה למניות הגדולות של חברות טכנולוגיה בינלאומיות. נאסדק כולל חברות טכנולוגיה בינלאומיות כמו אפל, מיקרוסופט, אמזון ועוד, וזה אומר שכמעט כל מגמה עולמית בחדשנות, גאדג'טים, או שירותי ענן, משפיעה ישירות על המדד הזה. אבל איך משקיעים בנאסדק בפועל? במיוחד אם אתה ישראלי?
יש כמה אפיקים שונים שדרכם ישראלים יכולים להשקיע בנאסדק 100, כמו קרנות סל, קרנות נאמנות, קופת גמל להשקעה ואפילו קרן השתלמות. המדריך הזה מסביר את כל האפשרויות, היתרונות, החסרונות, וגם איך לבחור את זו שהכי מתאימה לך.
איך להשקיע בנאסדק עבור משקיעים ישראליים
קיימות כמה דרכים עיקריות שדרכן ישראלים יכולים להשקיע במדד נאסדק 100. הנה סקירה קצרה של ארבע האפשרויות המרכזיות:
- קרנות סל (ETF) – דרך ישירה ונגישה להשקיע במדד באמצעות קרנות מחקות נאסדק 100.
- קרנות נאמנות – אפיק השקעה בניהול אקטיבי עם התאמות שנעשות על ידי מנהל הקרן בהתאם למצב השוק.
- קופת גמל להשקעה – מוצר חיסכון לטווח ארוך המציע הטבות מיסוי, כולל מסלולים המתמקדים בנכסי נאסדק.
- קרן השתלמות – השקעה בנאסדק במסלול המאפשר פטור ממס רווחי הון לאחר שש שנים.
קרנות סל (ETF) – השקעה פשוטה ושקופה
מה זה קרן סל?
קרן סל, או באנגלית ETF (Exchange Traded Fund), היא קרן שמטרתה לעקוב אחרי מוצר מסוים כמו נאסדק 100. קרן סל שעוקבת אחרי מדד מסוים נקראת קרן סל מחקה מדד. הרעיון פשוט – במקום לקנות כל מניה ומניה במדד, אתה קונה יחידה בקרן הסל, והקרן משקיעה בכל מניות המדד, בדיוק לפי הפרופורציות שלהן. זה נותן לך חשיפה למדד כולו בצורה מאוד פשוטה, בלי לשבור את הראש על בחירת מניות או שינוי יומיומי בתיק.
קרנות סל על נאסדק 100
הקרנות הפופולריות שישראליים יכולים להשקיע בהן כוללות קרנות כמו QQQM, שהיא קרן סל אמריקאית מעולה שעוקבת אחרי מדד נאסדק 100, וגם קרנות סל ישראליות שמחברות אותך למדד הזה. יש אפילו קרנות סל כפולות או מחוזקות, שמעניקות חשיפה מועצמת למדד, למי שמחפש עוד קצת אקשן בתיק ההשקעות.
יתרונות וחסרונות של קרנות סל
היתרון העיקרי בקרנות סל הוא שהן פשוטות ונזילות. אתה קונה ומוכר אותן בבורסה כמו מניות רגילות, בלי עמלות יקרות. מצד שני, השקעה דרך קנייה ישירה של קרנות סל דרך אפליקציה להשקעות היא ללא הטבות מס כמו באפשרויות הבאות.
קרנות נאמנות – השקעה עם מנהל מקצועי
מהי קרן נאמנות ואיך היא עובדת?
קרן נאמנות היא כמו קרן סל, רק שהיא מנוהלת באופן אקטיבי. זה אומר שמנהל השקעות בוחר את המניות ומחליט כמה להשקיע בכל אחת מהן, במקום פשוט לעקוב אחרי מדד כמו קרן סל. בישראל יש לא מעט קרנות נאמנות שמתמקדות בנאסדק ובחברות הטכנולוגיה שמרכיבות אותו.
קרנות נאמנות המתמקדות בנאסדק 100
חלק מקרנות הנאמנות הישראליות מציעות חשיפה לנאסדק דרך קרנות טכנולוגיה או קרנות המותאמות להשקעה במדד זה. ניתן למצוא את הקרנות האלה כמעט בכל בתי ההשקעות הגדולים. היתרון שלהן הוא הגיוון שהן מציעות, ומנהל ההשקעות שעוקב אחרי המגמות בשוק.
יתרונות וחסרונות של קרנות נאמנות
קרנות נאמנות מציעות פיזור טוב ויכולת גמישה להתאים את התיק בהתאם לשוק. מצד שני, הן גובות עמלות ניהול גבוהות יותר מקרנות סל, וזה משהו שיש לקחת בחשבון אם אתה מתכנן השקעה לטווח ארוך.
קופת גמל להשקעה – לטווח ארוך עם יתרון מיסוי
מהי קופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון מצוין עם יתרונות מיסוי שמיועד לטווח ארוך. בקופת גמל להשקעה, אתה מפקיד כסף שמנוהל על ידי בית השקעות לפי מסלול השקעה שתבחר, ויש מסלולים שמתמקדים גם בנאסדק ובתחום הטכנולוגי.
השקעה בנאסדק דרך קופת גמל להשקעה
הרבה קופות גמל להשקעה מציעות מסלולים שמרכזים את ההשקעה בנכסים דמויי נאסדק. זה מאפשר לך להחזיק תיק שמורכב ממניות טכנולוגיה בינלאומיות, עם מיסים נמוכים יותר (כאשר מושכים את הכסף כקצבה מעל גיל 60) ואפשרויות לפיזור השקעות נרחב.
יתרונות וחסרונות של קופת גמל להשקעה
לקופת גמל להשקעה יש כמה יתרונות שאין להשקעות אחרות, כמו הטבת מיסוי (שהיא נקודת מכרעה לישראלים), אפשרות לשמור על הכסף לטווח הארוך ולהעביר אותו בין מסלולים ללא מס. מצד שני, אם אתה מעוניין בנזילות יומיומית, זה לא בדיוק בשבילך, כי יש פה מידה מסוימת של הגבלה בניהול כספים.
קרן השתלמות – פטור ממס רווחי הון וגישה לנאסדק
מהי קרן השתלמות ואיך היא פועלת?
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון שנוצר במקור עבור שכירים ועצמאיים כהטבת מס לעובדים. המיוחד בה הוא שאתה יכול למשוך את הכסף אחרי שש שנים עם פטור חלקי או מלא ממס רווחי הון, וזה יתרון עצום עבור משקיעים לטווח ארוך.
השקעה בנאסדק דרך קרן השתלמות
כיום יש קרנות השתלמות שמציעות מסלולים שמרכזים את ההשקעה בנכסים כמו נאסדק. זה מאפשר לך חשיפה לעולם הטכנולוגיה, עם היתרונות שמציעה קרן ההשתלמות – בעיקר פטור ממס רווחי הון.
יתרונות וחסרונות של קרן השתלמות
היתרון הגדול בקרן השתלמות הוא הפטור ממס רווחי הון, מה שמגדיל את הכדאיות הכלכלית בטווח הארוך. אבל, שים לב שגם כאן יש הגבלות – אתה לא יכול למשוך את הכסף מתי שבא לך, וצריך להמתין לפחות שש שנים כדי להימנע ממס.
קרן ההשתלמות היא מכשיר ההשקעה הכדאי ביותר בישראל. – רק לאחר זאת מוצתה, יש לגשת לקופת גמל להשקעה ולקרנות סל.
אז איך להשקיע בנאסדק 100 – סיכום
ההשקעה בנאסדק אפשרית למגוון סוגים של משקיעים ישראליים, והשאלה היא באיזו דרך בוחרים.
- קרנות סל – אם אתה מחפש דרך ישירה ופשוטה להשקיע בנאסדק, עם נזילות גבוהה, קרנות סל הן כנראה הבחירה שלך.
- קרנות נאמנות – למי שמעדיף ניהול אקטיבי ומחפש אפשרות להתאמה גמישה יותר לשוק.
- קופת גמל להשקעה – אם אתה מתכנן להשקיע לטווח ארוך ורוצה לנצל יתרונות מיסוי, זו יכולה להיות אופציה נהדרת.
- קרן השתלמות – למי שמחפש חיסכון עם הטבת מס ייחודית ויכולת ליהנות מהרווחים בלי לשלם מס אחרי שש שנים.
לסיכום, יש לא מעט אפשרויות שמציעות גישה לנאסדק, וזה אומר שישראלים יכולים לבחור את האפיק שמותאם אישית למטרות ההשקעה שלהם.
