קרנות מחקות מדד S&P 500 מאפשרות לך להשקיע במדד Standard & Poor's 500, אוסף מניות הכולל את 500 החברות הגדולות והמצליחות ביותר באמריקה. מדד S&P 500 החזיר בממוצע בין 8%-10% אחוזים בשנה לאורך זמן, מה שהופך אותו להשקעה אטרקטיבית לאורך זמן.
בשנים האחרונות, עולם ההשקעות פותח צוהר חדש למשקיעים מכל הרמות, ומציע מגוון רחב של מוצרים פיננסיים חדשניים המאפשרים ליהנות מהיתרונות הטמונים בשוק ההון האמריקאי. בתוך ים המוצרים הללו, בולטות קרנות מחקות S&P 500, ככלי השקעה פשוט ונגיש, המאפשר חשיפה רחבה ויעילה לחברות הגדולות והמצליחות ביותר בארצות הברית. עם זאת, למי שמחפש קרן מחקה S&P 500 מומלצת, ישנם מספר קריטריונים שכדאי לקחת בחשבון כדי לבחור את האפשרות המתאימה ביותר לצרכים האישיים.
מהי קרן מחקה S&P 500?
בקצרה, קרן מחקה S&P 500 היא כלי השקעה המאפשר לכם להשקיע במדד S&P 500, מדד מניות עיקרי הכולל 500 החברות הציבוריות הגדולות והנסחרות בבורסות האמריקאיות. משמעות הדבר היא שרכישת יחידת קרן מחקה מקנה לכם חשיפה לכל החברות הללו באופן יחסי לשווי השוק שלהן.
עם זאת, בחירת קרן מחקה S&P 500 מומלצת אינה משימה פשוטה. קיימות כיום עשרות קרנות מחקות S&P 500 המוצעות על ידי חברות ניהול שונות, וכל אחת מהן מאופיינת בדמי ניהול שונים, בביצועים עבר שונים ובמאפיינים נוספים ייחודיים.
איך בוחרים קרן מחקה S&P 500 מומלצת?
קיימות עשרות קרנות מחקות S&P 500 המוצעות על ידי חברות ניהול שונות. בעת בחירת קרן, חשוב לשים לב לכמה גורמים עיקריים:
- דמי ניהול: קרנות מחקות גובות דמי ניהול נמוכים יחסית, אך קיימים הבדלים בין קרן לקרן. כדאי לבחור קרן עם דמי ניהול נמוכים ככל האפשר.
- ביצועים עבר: כדאי לבדוק את ביצועי הקרן לאורך זמן ולוודא שהיא עקבה אחר מדד S&P 500 בצורה יעילה.
- נכסים מנוהלים: גודל קרן נותן אינדיקציה לנזילות שלה. קרן עם נכסים מנוהלים רבים תהיה בדרך כלל נזילה יותר, כלומר קל יותר לקנות ולמכור את יחידותיה.
- גורמים נוספים: ייתכן שתרצו לשקול גם גורמים נוספים, כגון מדיניות ההשקעה של הקרן ותדירות חלוקת הדיווידנדים.
השוואה לגבי s&p 500:
קרנות מחקות S&P500 מומלצות
קרן הנאמנות: הראל מחקה S&P 500 מספר קרן 5129275. דמי נאמנות: 0.03%
MTF מחקה S&P 500. מספר קרן: 5122627. דמי נאמנות: 0.03%
קרן הנאמנות: MTF מחקה S&P 500 מנוטרלת מט"ח. מספר הקרן: 5125869. דמי נאמנות: 0.02%.
קסם S&P 500 ETF. מספר הקרן: 1146471. דמי ניהול 0.6%.
- קרן הנאמנות: קסם S&P 500 KTF נקובה $. מספר הקרן: 5130851. דמי ניהול: 0.2%.
iShares Core S&P 500 ETF. סימול: IVV. דמי ניהול: 0.03%.
SPDR S&P 500 ETF Trust. סימול (SPY). דמי ניהול: 0.09%.
- Vanguard S&P 500 ETF סימול (VOO). דמי ניהול: 0.03%.
- ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF. מספר הקרן: 1159250. קרן אירית מחקה s&p500 – צוברת. דמי ניהול 0.07%.
0 ₪ עמלות קנייה ומכירה בקרנות נאמנות ו-ETF ללקוחות IBI TRADE
IBI TRADE מציעה הטבה חדשה ללקוחותיה: פטור מלא מעמלות קנייה ומכירה על השקעה במגוון קרנות נאמנות ו-ETF — כולל קרנות כספיות, מסורתיות וקרנות מחקות מדדים (כן! כולל קרנות מחקות S&P500). בנוסף, אין דמי שמירה כלל.
ומה זה אומר בפועל?
אם אתם שוקלים להשקיע במדדי מניות עולמיים דרך קרנות נאמנות מחקות S&P 500, תוכלו כעת לבצע את זה דרך IBI TRADE ללא עמלות קנייה או מכירה.
אז, איזו קרן S&P 500 הכי מומלצת?
מכיוון שהקרנות הללו עוקבות אחרי אותו מדד, איזו קרן S&P 500 כדאי לקנות מסתכמת בגורמי מפתח אחרים, כמו דמי הניהול ומחיר ליחידה, אם אתם קונים שברי מניות אז הגורם השני לא מעניין אתכם.
הקרנות הללו זולות, כולן, גם אם חלקן זולות יותר מאחרות. לדוגמה, תעודת הסל Vanguard S&P 500 גובה הוצאות של 0.03% בשנה. זה מסתכם ב-3 דולר על כל 10,000 דולר שהושקעו בקרן. אף אחת מהקרנות האחרות לא יקרה בהרבה. למעשה, קרנות אינדקס S&P 500 הן מהזולות בשוק – הרבה מתחת לעלות הקרן הממוצעת.
הבחירות המובילות:
ישראלית (רכישה בשקלים):
- אם תרצו מנוטרלת מט"ח – MTF מחקה S&P 500 מספר: 5125869.
- אם תרצו צמודה לדולר: הראל מחקה S&P 500 מספר קרן 5129275.
ישראלית (רכישה בדולר)
- קרן הנאמנות: קסם S&P 500 KTF נקובה $. מספר הקרן: 5130851.
אמריקאית:
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
אירית:
- ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF. מספר 1159250
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD Acc (VUAA)
בנוסף, ראוי לציין שלא כל הקרנות עשויות להיות זמינות בכל הברוקרים.
השוואה
| קרן | זירת מסחר | מטבע רכישה | דמי ניהול | יתרונות עיקריים | מספר קרן |
|---|---|---|---|---|---|
| MTF מחקה S&P 500 | ישראלית | שקל (מנוטרלת מט"ח) | כ-0.15% | מנוטרלת מט"ח, מאפשרת חשיפה למדד S&P 500 ללא סיכון מטבע | 5125869 |
| הראל מחקה S&P 500 | ישראלית | שקל (צמודה לדולר) | כ-0.2% | מאפשרת חשיפה למדד S&P 500 תוך שמירה על חשיפה למטבע הדולר | 5129275 |
| קסם S&P 500 KTF נקובה $ | ישראלית | דולר | כ-0.2% | קרן דולרית, מתאימה למשקיעים המעוניינים לשמור על חשיפה לדולר | 5130851 |
| IVV | אמריקאית | דולר | כ-0.03% | דמי ניהול נמוכים מאוד, נזילות גבוהה בשוק האמריקאי | N/A |
| VOO | אמריקאית | דולר | כ-0.03% | דמי ניהול נמוכים במיוחד, נזילות גבוהה בשוק האמריקאי | N/A |
| ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF | אירית | דולר | כ-0.07% | מתאים להשקעה בדולרים עם יתרון במס למחזיקים ישראלים בזכות מיסוי אירי נמוך על דיבידנדים | 1159250 |
האם להשקיע בקרן מחקה S&P 500?
היתרונות העיקריים של קרן מחקה מדד S&P 500, בדומה לקרנות מחקות נאסדק, הם שמשקיעים יכולים להרוויח תשואות חזקות לאורך זמן גם אם יש להם ניסיון השקעה מועט. ה-S&P 500 מכיל כ-500 מניות של החברות המובילות בארה"ב, וכל יחידה של הקרן מעניקה למשקיעים בעלות עקיפה על כל החברות – וכל זה בעמלות שמסתכמות בדולרים בודדים.
קרנות מחקות אלו מציעות פיזור מיידי, ומפחיתות את הסיכון של השקעה במניות בודדות. בעוד שהשקעה לעולם אינה נטולת סיכון, ל-S&P500 יש רקורד חזק לאורך טווחים ארוכים. ובכל זאת, בטווח הקצר זה יכול להיות תנודתי, ולכן מומחים ממליצים באופן שגרתי למשקיעים להיות מסוגלים להשקיע לפחות חמש-שבע שנים ובאופן אידיאלי יותר כדי להשיג תשואות אטרקטיביות.
בגלל יתרונות מרכזיים אלה, המשקיע האגדי וורן באפט יעץ זה מכבר לרוב המשקיעים להשקיע בתעודת סל S&P 500 ולא במניות בודדות.
וורן באפט אמר בפגישת המשקיעים השנתית של ברקשייר האת'אווי ב2020:
"לדעתי, עבור רוב האנשים, הדבר הטוב ביותר לעשות הוא להחזיק בקרן מחקה מדד S&P 500. אנשים ינסו למכור לך דברים אחרים כי יש בזה יותר כסף עבורם אם יעשו זאת".
25 החברות הגדולות במדד מרכיבות מעל חצי ממדד הS&P500
יחס המכפיל רווח המשוקלל של הS&P500 עומד על 25.9.
*הנתונים מעודכנים נכון ל31 ביולי 2025.
| מספר | סימול החברה | שם החברה | מחיר מניה (USD) | משקל במדד |
|---|---|---|---|---|
| 1 | NVDA | Nvidia | $182.36 | 7.70% |
| 2 | MSFT | Microsoft | $555.69 | 7.15% |
| 3 | AAPL | Apple Inc. | $209.28 | 5.41% |
| 4 | AMZN | Amazon | $238.04 | 4.38% |
| 5 | META | Meta Platforms | $777.97 | 3.39% |
| 6 | AVGO | Broadcom | $306.72 | 2.50% |
| 7 | GOOGL | Alphabet Inc. (Class A) | $196.20 | 2.11% |
| 8 | GOOG | Alphabet Inc. (Class C) | $197.17 | 2.01% |
| 9 | TSLA | Tesla, Inc. | $318.15 | 1.78% |
| 10 | BRK.B | Berkshire Hathaway | $474.85 | 1.77% |
| 11 | JPM | JPMorgan Chase | $298.39 | 1.42% |
| 12 | WMT | Walmart | $97.25 | 1.34% |
| 13 | ORCL | Oracle Corporation | $255.07 | 1.24% |
| 14 | V | Visa Inc. | $349.94 | 1.18% |
| 15 | LLY | Lilly (Eli) | $760.81 | 1.18% |
| 16 | MA | Mastercard | $562.50 | 0.88% |
| 17 | NFLX | Netflix | $1178.66 | 0.87% |
| 18 | XOM | ExxonMobil | $111.35 | 0.83% |
| 19 | COST | Costco | $924.98 | 0.71% |
| 20 | JNJ | Johnson & Johnson | $166.85 | 0.70% |
| 21 | PLTR | Palantir Technologies | $159.91 | 0.65% |
| 22 | HD | Home Depot (The) | $369.98 | 0.64% |
| 23 | PG | Procter & Gamble | $152.47 | 0.62% |
| 24 | BAC | Bank of America | $47.74 | 0.61% |
| 25 | ABBV | AbbVie | $191.96 | 0.59% |
שורה תחתונה
קרנות אינדקס S&P 500 הן חלק מההשקעות הטובות ביותר עבור משקיעים בכל רמות המיומנות, אך הן יכולות להועיל במיוחד למשקיעים חדשים יותר, שיכולים ליהנות מתשואות מוצקות מבלי להזדקק למומחיות נרחבת. למשקיעים יש מגוון אפשרויות זולות כדי להשיג את התשואות הללו אך הם חייבים להיות סבלניים.
